شاید بارها کلمه پول شویی به گوشتان خورده باشد، به خصوص اگر اهل پیگیری اخبار باشید. احتمالا این سوال ها برایتان پیش آمده که معنی پول شویی چیست ؟ شیوه های پولشویی چیست ؟ یا اصلا پولشویی برای اولین بار چگونه شکل گرفت. مجله فارسی خوان در جواب این سوال که ” معنای پولشویی چیست ” این مطلب را برای شما دوستان در سایت قرار داده است.
معنی پول شویی چیست
اگر بخواهیم به زبان ساده به این سوال ” معنی پول شویی چیست “جواب بدهیم ،باید بگوییم پول شویی راهی برای استفاده قانونی از درآمدهای نامشروع است. در واقع پول شویی فرایندی است که در آن درآمد حاصل از کارهای غیرقانونی یا به عبارتی پول های “کثیف” وارد چرخه اقتصادی میشود و قانونی جلوه داده میشود.
مجرمان برای اینکه بتوانند رهگیری پول را برای مراجع قانونی دشوار کنند از روش های مختلف پولشویی استفاده میکنند.
چون ورود حجم بالایی از پول به چرخه اقتصادی سوال هایی را به دنبال دارد و باعث میشود منشا این پول ها یعنی همان کارهای غیرقانونی مشخص شود به همین خاطر افراد مجرم از راههای مختلف سعی میکنند این پول ها را قانونی جلوه دهند .
پولشویی چگونه شکل گرفت
برای بررسی تاریخچه پولشویی، باید به زمان باستان در چین برگردیم.
در این زمان تجار برای فرارهای مالیاتی یا جلوگیری از تصاحب اموال توسط حکام و پادشاهان اموال خود را مخفی میکردند. یا اینکه پول های خود را به مکان های دوردست میفرستادند و جایی دیگر شروع به تجارت میکردند. پیدایش پولشویی به شیوه جدید را به آل کاپون در ایالت متحده آمریکا نسبت میدهند. این شخص برای پنهان کردن درآمد های حاصل از فروش غیر قانونی الکل و سایر کارهای نامشروع خود، تعداد زیادی ماشین خشکشویی خرید و در سراسر شهر نصب کرد و درآمدهای خود را به این ماشین ها نسبت میداد.
اصطلاح پول شویی اینگونه شکل گرفت.
شیوه های پولشویی
پولشویی در کل ۳ مرحله دارد:
- در مرحله نخست پول از راه های مختلف به سیستم بانکی وارد میشود.
- در مرحله بعد برای مخفی کردن سرمنشا پول، با انجام تراکنش ها به حساب های متعدد منتقل میشود.
- در مرحله آخر پول وارد چرخه اقتصادی میشود و قانونی به نظر میرسد.
از روش های مختلفی برای پولشویی استفاده میشود که به چند مورد از آنها اشاره میکنیم:
- قاچاق پول نقد
- سیاست های بیمه عمر
- سرمایه گذاری رویکارهای قانونی
- شرکت های کاغذی
- بانکداری زیرزمینی
- بانکداری فراساحلی
- ریز کردن مبالغ واریزی
- تکنیک تبدیل پزو در بازار سیاه کلمبیا
البته شیوه های دیگری نیز وجود دارد.
در همه شیوه های پولشویی سعی میشود تا حد امکان از جلب توجه دستگاه های نظارتی پرهیز شود.
این کار ممکن است با تاسیس شرکت های مهندسی یا موسسه خیریه قلابی، سرمایه گذاری در بانک های دولتی ،بازار طلا و الماس ،… شرکت در مزایده اجناس هنری یا انتقال پول به کشورهای داری مقررات بانکی آزادتر مثل سوئیس و …..صورت بگیرد.
پولشویی الکترونیکی چیست
همچنین یکی از شیوه های جدید پولشویی ،پول شویی الکترونیکی است که میتوانند از طریق :
- مزایده و فروش آنلاین
- بازی های آنلاین (پول را به واحد آن بازی تبدیل کرده و دوباره به پول واقعی تبدیل میکنند. )
- یا ارزهای دیجیتال پول کثیف را غیرقبل ردگیری کنند یا به اصطلاح بشورند.
در پولشویی الکترونیکی به طرق مختلف از فضای اینترنت استفاده میشود.
مثالی از پولشویی
پولشویی میتواند درآمد حاصل از قاچاق مواد مخدر، دارو ، الکل و سایر امور غیرقانونی مثل رشوه باشد. در طول تاریخ مثال های زیادی از پول شویی وجود دارد .
برای آشنایی بیشتر با معنای پولشویی در زیر به ۱مورد از آنها میپردازیم:
فساد اقتصادی ادی آنتر
این فرد ماک یک شرکت الکترونیکی بود و برای فرار مالیاتی مبالغ بسیار زیادی از درآمدش را مخفی میکرد و با اینکار علاوه بر فرار مالیاتی در بازار بورس سرمایه شرکت را بیشتر از چیزی که بود نشان میداد.
مراحل پولشویی او به صورت زیر بود:
- تزریق: او در یک سفر به اسرائیل میلیون ها دلار را با چسب به بدنش چسباند و در نهایت در بانک های این کشور واریز کرد.
- لایه بندی:برای آنکه مقامات آمریکا و اسرائیلی از منشا پول و کار غیرقانونی “ادی ” آگاه نشوند او پولش را با انتقال وجه به بانکی در پاناما منتقل کرد. در پاناما قوانین محرمانگی بانکی وجود داشت و ازاین طریق توانست پول را با تراکنش های ناشناس به بانک های فراساحی در کشورهای دیگر منتقل کند.
- ادغام: ادی بعد از آنکه توانست مانع از رهگیری پول شود، کم کم پولها را از حساب ها برداشت و به حساب خودش منتقل میکرد و آن را به عنوان سود شرکتش قانونی نشان میداد.
شرکت ادی به این صورت توانست ۸ میلیون دلار فرار مالیاتی داشته باشد و علاوه بر این سرمایه شرکتش را ۴۰ میلیون دلار بیشتر از آنچه بود نشان داد و با فروش آن سرمایه زیادی به دست آورد، به اسرائیل فرار کرد. اما در نهایت دستگیر شد و به ۸ سال حبس محکوم شد.
انواع پولشویی
پولشویی به چهار نوع قابل تقسیم است.
- پولشویی داخلی:پول های که از کارهای غیرقانونی در یک کشور به دست می آید و در داخل همان کشور پولشویی انجام میشود.
- پولشویی کنترل شونده: پول هایی کثیف که از فعالیت های غیر قانونی در یک کشور به دست می آید و در کشور دیگر شسته میشوند.
- پولشویی بیرونی: پول های کثیفی که از کارهای خلاف در سایر کشورها به دست آمده و در خارج نیز شسته میشوند.
- پولشویی وارداتی: پول های کثیف که از فعالیت های غیرقانونی در سایر کشوره به دست آمده و در داخل کشور پولشویی انجام میشود.
این تقسیم بندی از نظر مکان پولشویی صورت گرفته است.
تاثیر پولشویی بر اقتصاد
هرچند در پولشویی به ظاهر پول زیادی وارد چرخه اقتصاد میشود و ممکن است فکر کنیم ورود این پول در بازار میتواند سودمند باشد. اما اگربه صورت دقیق اثرات آن را بررسی کنیم متوجه اثرات بسیار مخرب آن در اقتصاد میشویم .
از آنجایی که درآمد پولشویی حاصل از کارهای نامشروع است، باعث آثار نامطلوب در فرهنگ و اقتصاد میشود.
برخی از اثرات پولشویی بر اقتصاد:
- تخریب بازارهای مالی
- فرار سرمایه به صورت غیرقانونی از کشور
- کاهش تقاضای پول و کاهش معینی در نرخ سالانه تولید ناخالص ملی
- ورشکستگی بخش خصوصی
- کاهش بهره‌وری در بخش واقعی اقتصاد
- افزایش ریسک خصوصی سازی
- تخریب بخش خارجی اقتصاد
- بی‌ثباتی در روند نرخ‌های ارز و بهره
- توزیع نابرابر درآمد
پولشویی باعث افزایش نقدینگی در بازار و در نتیجه کاهش تقاضا برای پول میشود که به معنای بی ارزش شدن پول و تورم است علاوه براین باعث کم شدن رقابت و سرمایه گذاری در تولید (به علت کم بودن سود ) و از بین رفتن اعتماد در بازار میگردد .
اگر پولشویی راحت باشد و با اقدامات مجرمان مقابله صورت نگیرد افزایش پولشویی به معنای افزایش جرائم است.
پولشویی را میتوان از جنبه های مختلف مورد بررسی قرار داد.در این مطلب سعی شد به طور خلاصه به این سوال که معنای پول شویی چیست جواب داده شود . مجله فارسی خوان امیدوار است این مطلب مورد رضایت شما قرار بگیرد.
دیدگاهتان را بنویسید